Unsere AML Richtlinie und Verifizierung
Auf dieser Seite erklären wir, wie wir bei Spinmama Casino Geldwäsche verhindern und Ihre Identität prüfen. Ohne diese Kontrollen dürften wir laut unserer Lizenz keine Auszahlungen freigeben.
Warum wir AML ernst nehmen
Wir betreiben Spinmama Casino unter der Lizenz OGL/2023/1548/0092 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Als MamaPlay N.V. unterliegen wir dort den Anti-Geldwäsche-Vorschriften, die wir in vollem Umfang einhalten. Das bedeutet: Wir melden ungewöhnliche Transaktionen, prüfen die Herkunft großer Einzahlungen und arbeiten nicht mit Kunden aus gesperrten Ländern zusammen.
Unser AML-Programm umfasst die Risikobewertung jedes Kontos, die laufende Überwachung von Zahlungsbewegungen und die Meldung von Verdachtsfällen an die zuständige Stelle. Diese Pflichten schützen ehrliche Spieler, denn sie sorgen dafür, dass auf unserer Plattform keine kriminellen Gelder gewaschen werden.
Wann wir Ihre Identität prüfen
Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Stufen: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung und bei Überschreiten bestimmter Schwellenwerte. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse gegen verfügbare Datenbanken. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente.
- Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und in Farbe
- Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder Meldebescheinigung, maximal 3 Monate alt
- Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte oder Screenshot des E-Wallet-Kontos auf Ihren Namen
So läuft die Prüfung ab
Sie laden Ihre Dokumente direkt im Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung hoch. Wir bearbeiten vollständige Einreichungen innerhalb von 24 Stunden, in den meisten Fällen deutlich schneller. Fehlt ein Dokument, benachrichtigen wir Sie per E-Mail und beschreiben genau, was nachgereicht werden muss.
Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf deutschen und europäischen Servern. Nur autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung haben Zugriff. Nach Abschluss der Prüfung löschen wir Kopien Ihrer Ausweisdokumente, soweit gesetzlich zulässig, und speichern nur das Prüfergebnis.
- Schritt 1: Dokumente im Konto hochladen (jpg, png oder pdf, maximal 10 MB pro Datei)
- Schritt 2: Automatische Vorprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit
- Schritt 3: Manuelle Prüfung durch unsere Compliance-Abteilung, innerhalb von 24 Stunden
- Schritt 4: Bestätigung per E-Mail, danach sind Auszahlungen freigeschaltet
Herkunft der Mittel nachweisen
Bei hohen Einzahlungen oder auffälligen Mustern können wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung unserer Lizenz. Typische Auslöser sind Einzahlungssummen ab 10.000 EUR innerhalb von 30 Tagen oder wiederholte hohe Einzahlungen kurz nach Auszahlungen.
Als Beleg akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermögensverkäufen oder Erbschaften. Der Nachweis muss plausibel belegen, dass die eingezahlten Beträge aus legaler Quelle stammen. Wir behandeln alle eingereichten Belege streng vertraulich.
Wie wir Transaktionen überwachen
Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch unser Monitoringsystem. Wir prüfen, ob Zahlungen zu Ihrem Spielerprofil passen, und wenden die Same-Method-Regel an: Auszahlungen gehen grundsätzlich auf dieselbe Methode zurück, über die eingezahlt wurde, und zwar im Verhältnis der Einzahlungsbeträge. Gewinne oberhalb der Gesamteinzahlungen zahlen wir per Banküberweisung aus.
Ein- und Auszahlungen sind gebührenfrei. Die Auszahlungslimits betragen 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat, im VIP-Club erhöhen sich diese Limits je nach Stufe. Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 24 Stunden, Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum und Tether innerhalb desselben Zeitraums.
| Prüfung | Zeitpunkt | Konsequenz | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Einzahlung ab 2.000 EUR | Sofort automatisiert | Manuelle Prüfung durch Compliance | [ | Auszahlung beantragt | Vor Freigabe | Vollständige Verifizierung erforderlich |
| Muster auffällig | Laufend | Nachfrage Source of Funds |
Was bei fehlender Prüfung passiert
Reichen Sie die geforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach, sperren wir Auszahlungen und setzen die Kontoberechtigung aus. Sie können in dieser Zeit nicht einzahlen, spielen oder abheben. Guthaben bleibt selbstverständlich Ihr Eigentum und wird nach vollständiger Verifizierung ausgezahlt.
Bei gefälschten Dokumenten oder widersprüchlichen Angaben schließen wir das Konto dauerhaft und erstatten gegebenenfalls verbleibende Einzahlungen abzüglich bereits erhaltener Gewinne. Bei Verdacht auf Identitätsdiebstahl melden wir den Fall an die Behörden. Sie können Einspruch erheben, indem Sie unserer Compliance-Abteilung unter [email protected] zusätzliche Belege senden.
Dauer der Datenspeicherung
Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen gemäß den Vorgaben unserer Lizenz aus Curaçao bis zu 5 Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Danach werden die Dokumente unwiderruflich gelöscht. Die Speicherung ist erforderlich, um behördliche Nachfragen und mögliche Nachprüfungen zu früheren Transaktionen beantworten zu können.
Sie haben jederzeit das Recht, eine Kopie der von uns gespeicherten Daten anzufordern oder eine Berichtigung fehlerhafter Angaben zu verlangen. Schreiben Sie dafür an [email protected], wir antworten rund um die Uhr, da unser Support 24 Stunden am Tag, 7 Tage pro Woche erreichbar ist.
Häufige Fragen
Wie lange dauert die Verifizierung bei Spinmama Casino?
Wir bearbeiten vollständige Dokumente innerhalb von 24 Stunden. Sobald die Prüfung abgeschlossen ist, erhalten Sie eine Bestätigung per E-Mail.
Warum muss ich Auszahlungen auf dieselbe Methode erhalten?
Unsere Lizenz verlangt die Same-Method-Regel: Auszahlungen gehen auf das Zahlungsmittel zurück, über das Sie eingezahlt haben, im Verhältnis der Einzahlungsbeträge. Nur Beträge oberhalb Ihrer Gesamteinzahlungen zahlen wir per Banküberweisung aus.
Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?
Ohne Verifizierung geben wir keine Auszahlungen frei. Nach 30 Tagen ohne eingereichte Dokumente sperren wir das Konto vorübergehend, Ihr Guthaben bleibt aber erhalten.
Akzeptiert ihr Kryptowährungen ohne Verifizierung?
Nein. Auch für Ein- und Auszahlungen mit Bitcoin, Ethereum, Tether oder Litecoin gilt die vollständige KYC-Prüfung vor der ersten Auszahlung. Krypto-Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 24 Stunden.
Wer sieht meine Dokumente?
Nur autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung. Die Dokumente werden verschlüsselt gespeichert und nach Ablauf der gesetzlichen Aufbewahrungsfrist von bis zu 5 Jahren nach Kontoschließung gelöscht.